Preguntas Frecuentes (FAQs)
Consultas WEB es una herramienta digital que permite a empresas y profesionales comparar automáticamente los nombres de sus clientes, proveedores o socios de negocio con listas oficiales de Personas Expuestas Políticamente (PEP), listas de sanciones internacionales (como OFAC, ONU, UE) y otras bases de datos antilavado de activos (ALA/PLA). Su objetivo es ayudarle a cumplir con la normativa de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
Utilizamos fuentes oficiales y actualizadas periódicamente, que incluyen: Listas de Personas Expuestas Políticamente (PEP) nacionales e internacionales. Listas de sanciones de organismos como ONU, OFAC (EE.UU.), Unión Europea, Reino Unido (HMT), entre otros. Listas de personas con medidas restrictivas vinculadas a la prevención de lavado de activos (PLA). Todas las fuentes son auditables y se actualizan conforme a los cambios normativos.
El proceso es completamente automatizado. Usted carga o ingresa los nombres de sus clientes (de forma individual) y el sistema los compara, mediante algoritmos de coincidencia exacta y fonética, con las listas precargadas. En segundos obtiene un reporte que señala posibles coincidencias, porcentaje de similitud y la fuente de la lista donde se encontró.
La seguridad es nuestra prioridad. Todos los datos se procesan bajo estándares de cifrado TLS durante la transmisión y se almacenan en servidores con certificaciones ISO 27001. No conservamos los nombres de sus clientes una vez generado el reporte, a menos que usted solicite guardar el historial. Además, ningún dato es compartido con terceros ajenos al proceso de verificación.
Ningún sistema puede garantizar cero errores, pero hemos optimizado nuestros algoritmos para minimizar falsos positivos (coincidencias erróneas) y falsos negativos (coincidencias no detectadas). El reporte incluye un nivel de confianza y le permite revisar manualmente cada coincidencia. Siempre recomendamos que el resultado sea validado por su equipo de cumplimiento antes de tomar decisiones.
No. La plataforma está diseñada para ser intuitiva. Con solo crear una cuenta, podrá cargar nombres desde un panel simple.
No es obligatorio usar nuestra herramienta específica, pero sí es obligatorio, para muchas empresas reguladas (bancos, fintech, inmobiliarias, casinos, etc.), contar con mecanismos efectivos de verificación frente a listas PEP y sanciones. Consultas WEB le facilita cumplir con esa obligación de forma más eficiente, trazable y actualizada que hacerlo manualmente.
Nuestras listas se actualizan automáticamente cada 24 horas o cada vez que una fuente oficial publica un cambio relevante.
El sistema solo le alerta del hallazgo; la decisión final y las acciones a tomar dependen de su propio manual de cumplimiento.